Comment la gestion patrimoniale et financière peut m’aider
La gestion de patrimoine est le processus d’élaboration de stratégies qui vous aideront à gérer vos affaires financières pour atteindre vos objectifs de vie. Considérez-la comme une feuille de route pour atteindre vos objectifs de vie.
La plupart d’entre nous ne construiraient pas de maison sans projet ni ne se rendraient à une destination sans carte. Un plan financier est peut-être encore plus important, car il aborde divers aspects de votre vie financière pour vous guider vers vos objectifs de vie. En même temps, un plan financier peut vous aider en cas d’urgence financière imprévue qui survient invariablement, comme la perte d’un emploi ou la gestion d’une maladie grave.
Vous pouvez faire de la gestion de patrimoine seul ou avec un professionnel qualifié en gestion de patrimoine Groupe Vaillance Conseil. Quel que soit le choix, un processus complet doit examiner tous les aspects de votre vie financière. Cela signifie examiner les dépenses, les dettes, les économies, les investissements, les impôts, les assurances, la retraite et la succession.
La gestion de patrimoine n’est pas réservée aux riches. Vous pouvez décider de mettre en place un plan financier pour plusieurs raisons: épargner pour acheter une maison ou une voiture, payer les études de vos enfants, prendre sa retraite pacifiquement, faire un don après votre décès, entre autres.
Étapes a respecter
La planification financière est un processus – ce n’est pas un produit, un événement unique ou une solution préemballée. Au lieu de cela, la planification financière commence par vos objectifs, besoins et situations particuliers, et le plan évolue à partir de ces informations.
Le processus de planification financière doit comprendre les étapes suivantes:
– Définissez vos objectifs, quand vous voulez les atteindre et combien ils vous coûteront. Écrivez-les. Cela vous aidera à être responsable de votre budget et vous donnera plus de chances de réussir.
– Comprenez votre situation financière actuelle. Énumérez les valeurs de tout ce que vous possédez et de tout ce que vous devez. Notez vos revenus et dépenses mensuels. Certaines personnes ont du mal à gérer les flux financiers – mais ne vous découragez pas. La planification financière peut vous aider à améliorer votre situation.
– Construisez un plan réaliste pour atteindre vos objectifs. Votre budget peut comprendre le remboursement de la dette de carte de crédit, l’épargne pour un fonds d’urgence, la souscription d’une assurance supplémentaire, le complément de votre retraite ou l’investissement dans l’éducation de vos enfants. Si vous avez plusieurs objectifs, hiérarchisez-les et fixez des dates pour atteindre chacun d’eux.
– Agir. Ne procrastinez pas. De cette façon, le temps sera de votre côté pour atteindre vos objectifs. Ayez des délais et soyez précis.
– Suivez vos progrès. Passez en revue votre plan financier une ou deux fois par an, ou en cas de changement majeur dans votre vie. Faites des ajustements et restez sur la bonne voie.
